Investitionen, die Ihre Familie verstehen
Wir glauben nicht an komplizierte Finanzprodukte, die niemand wirklich durchschaut. Nach über zwölf Jahren in der Beratung haben wir gelernt: Die besten Strategien sind die, bei denen alle am Küchentisch mitreden können.
Angefangen haben wir 2013 mit drei Familien aus Düsseldorf. Heute begleiten wir über 90 Haushalte dabei, ihr Vermögen so aufzubauen, dass es auch in 20 Jahren noch Sinn ergibt. Ohne Schnickschnack, aber mit Verstand.
Die Märkte ändern sich ständig. Was sich nicht ändert: dass Familien Sicherheit brauchen, Flexibilität wollen und verstehen möchten, was mit ihrem Geld passiert. Genau da setzen wir an.
Was uns antreibt
Klarheit vor Komplex
Wenn Sie nach einem Gespräch mehr Fragen haben als vorher, haben wir unseren Job nicht gut gemacht. Wir erklären Finanzentscheidungen so, dass auch Ihre Kinder verstehen könnten, worum es geht. Keine Fachbegriffe ohne Not, keine versteckten Haken.
Zeit auf Ihrer Seite
Gute Investitionsstrategien brauchen Jahre, nicht Monate. Wir planen mit Ihnen in Zeiträumen, die realistisch sind: bis zur Ausbildung der Kinder, bis zum Ruhestand, manchmal auch darüber hinaus. Schnelle Versprechen interessieren uns nicht.
Ehrliche Grenzen
Niemand kann die Zukunft vorhersagen, auch wir nicht. Aber wir können Ihnen zeigen, welche Szenarien wahrscheinlich sind und wie Sie sich auf verschiedene Entwicklungen vorbereiten. Das ist realistischer als jede Renditegarantie.
So arbeiten wir mit Ihnen
Wo stehen Sie wirklich?
Wir schauen uns Ihre aktuelle Situation an, ohne zu bewerten. Manchmal gibt es Überraschungen – oft gute. Das erste Gespräch dauert etwa 90 Minuten und findet meist bei Ihnen zu Hause statt.
Ziele, die zu Ihnen passen
Nicht jede Familie braucht dasselbe. Manche wollen ein Polster für Notfälle, andere planen die Immobilienfinanzierung oder die Ausbildung der Kinder. Wir fragen, hören zu und notieren uns alles.
Strategie entwickeln
Anhand Ihrer Ziele und Ihrer Risikobereitschaft bauen wir einen Plan auf. Der ist nicht in Stein gemeißelt – das Leben ändert sich, und die Strategie darf das auch. Wir rechnen verschiedene Szenarien durch.
Begleitung über Jahre
Einmal im Jahr sprechen wir über die Entwicklung, prüfen die Zahlen und passen an, falls nötig. Bei großen Lebensereignissen – Jobwechsel, Familienzuwachs, Erbschaften – melden Sie sich einfach außer der Reihe.
Das Gesicht hinter der Beratung
Keine große Abteilung, keine wechselnden Ansprechpartner. Wenn Sie mit uns arbeiten, haben Sie eine feste Beraterin, die Ihre Situation kennt und sich Zeit nimmt.
Silja Waldmann
Bevor ich 2013 fepultrahto gegründet habe, habe ich fünf Jahre in einer großen Bank gearbeitet. Dort war alles auf Verkaufszahlen ausgelegt, weniger auf die Menschen. Das wollte ich anders machen.
Mein Ansatz: Zuerst verstehen, was Familien wirklich brauchen. Dann passende Lösungen finden. Nicht umgekehrt. Das funktioniert besser, dauert manchmal länger, aber die Ergebnisse sind nachhaltiger.
Ich lebe selbst in Düsseldorf, habe zwei Kinder und kenne die Herausforderungen, die Familien bewältigen müssen. Das hilft mir, realistische Pläne zu entwickeln – keine Theorie vom Schreibtisch.